Central de Riscos · Nova aplicação Mídias Agênticas
Central de Riscos com Mídias Agênticas: monitoramento contínuo de mídia adversa sobre clientes, sócios, fornecedores e funcionários. Decida com base no que sai na mídia.
O problema
O cadastro contempla o cenário do dia em que o cliente entrou. Mas depois do onboarding, o primeiro sinal de que algo mudou costuma ser uma notícia.
Saber se um cliente saiu na mídia depende de alguém lembrar de pesquisar no Google, num LLM genérico ou numa planilha paralela.
Quando a revisão é anual, o que sai na mídia entre uma revisão e outra fica sem olhar.
Alerta de mídia negativa por palavra-chave traz homônimo, notícia repetida e gente que só foi citada.
O que ouvimos do mercado
“Em um determinado caso, buscamos 133 resultados e nenhum era importante. E a notícia que estava no G1 não apareceu.”
Excesso de resultado irrelevante e falta da notícia que importa são o mesmo problema: a busca não sabe quem é o seu cliente nem o que é risco para você.
Como funciona
Mídias Agênticas é a aplicação da Central de Riscos que faz o monitoramento contínuo de mídia adversa (adverse media) sobre os alvos que você já monitora.
Clientes, sócios, fornecedores e funcionários chegam por um workflow de KYC, KYP ou KYE na VAAS, ou por uma carga do seu sistema.
A cada 5 minutos, a partir de um acervo de notícias e de bases parceiras, filtradas por cerca de 180 a 190 termos de risco.
Confirmam a identidade contra o seu cadastro, separam quem é investigado de quem é só citado, classificam o tipo de risco e a severidade e agrupam notícias do mesmo fato.
Com dossiê, resumo e link da fonte. Dali, pode disparar uma ação, como refazer o onboarding ou subir o nível de risco.
Evento de Lançamento
O Mídias Agênticas foi apresentado em primeira mão no VAAS Clients Day, nosso primeiro encontro exclusivo com clientes, realizado em São Paulo. Agora abrimos a gravação completa para que você veja a nova aplicação da Central de Riscos direto da fonte.
O que o analista vê
Cada alerta mostra por que chegou até você. Cada descarte mostra por que ficou de fora. A decisão continua com o analista.
Os agentes cruzam a pessoa ou empresa citada com o cadastro que já está na Central. O Veredito de Identidade mostra as evidências, como nome, cidade, CNPJ ou sócio.
Quando o nome coincide, mas os dados não, a notícia vai para a aba Descartes, com o motivo registrado. Você audita o descarte.
Notícias repetidas sobre o mesmo fato viram um alerta só, com o papel do alvo na matéria: investigado, testemunha ou apenas citado.
O alerta pode subir o nível de risco ou disparar um workflow, como refazer o onboarding. Casos inconclusivos vão para a Mesa, conforme a regra que você configura.
PLD/FT
KYC contínuo: clientes que mudam de perfil depois do onboarding.
Terceiros e fornecedores
Due diligence reputacional contínua de fornecedores e parceiros.
Sócios e KYB
Sócio citado em investigação? O alerta chega na Mesa.
Funcionários (KYE)
A base do KYE também pode ser monitorada.
Material gratuito
Um guia para equipes de compliance, PLD/FT, risco e terceiros que querem acompanhar a carteira com critério, sem depender de busca manual.
Próximo passo
Numa conversa de 30 minutos com um especialista da VAAS, você vê a Central de Riscos com Mídias Agênticas funcionando na prática.
É o acompanhamento sistemático de notícias, publicações e registros públicos para identificar quando uma pessoa física ou jurídica aparece associada a eventos de risco: investigações, operações policiais, autuações regulatórias, processos de lavagem de dinheiro, corrupção, sanções, fraude ou condutas que possam comprometer a relação com a instituição. A Circular BCB 3.978 pede que o perfil do cliente seja reavaliado ao longo da relação, e a mídia é uma das fontes desse acompanhamento contínuo sobre clientes, sócios, fornecedores e demais terceiros.
A consulta é pontual: no onboarding ou na revisão periódica, alguém executa uma busca e analisa o resultado daquele momento. O monitoramento contínuo acompanha o alvo ao longo da relação, com coleta de notícias a cada 5 minutos, e gera um alerta quando uma notícia de risco com identidade confirmada é coletada, sem depender de alguém se lembrar de pesquisar. A consulta cobre o onboarding; o monitoramento contínuo cobre a vida da relação com o cliente, que é onde o risco muda.
Sim. Qualquer alvo cadastrado na Central de Riscos pode ser monitorado: fornecedores, parceiros estratégicos, correspondentes bancários, sócios de clientes PJ, PEPs e funcionários. O fluxo é o mesmo da diligência contínua de clientes: identidade confirmada contra o cadastro, papel na notícia classificado (investigado, testemunha ou citado) e alerta na Mesa de Decisão com a fonte original.
Não. Mídias Agênticas roda dentro da Central de Riscos, que pode ser alimentada por um workflow de KYC, KYP ou KYE na VAAS ou por uma carga de alvos vinda do seu sistema. Os dois caminhos fazem parte da proposta.
Um acervo de notícias e bases parceiras, com cerca de 200 mil notícias. A coleta acontece a cada 5 minutos e passa por um filtro de cerca de 180 a 190 termos de risco antes da leitura pelos agentes.
Casos inconclusivos vão para a Mesa de Decisão, e você configura esse comportamento. O Veredito de Identidade mostra as evidências usadas, e a decisão final é sempre do analista.
A aplicação é ativada sobre os alvos que já estão na sua Central. Fale com o seu time de Customer Success ou agende uma demonstração nesta página.
Mídias Agênticas VAAS: Transforme notícias em dados para decisão.
Agendar demonstraçãoCongresso Febraban · 17 e 18/11
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